תפריט
החברה מתמחה בניהול קופות גמל אישיות – (Individual Retirement Account IRA).
ניהול גמל מתקדם המאפשר התאמה של השקעות קופת הגמל/קרן ההשתלמות להעדפותיו האישיות של הלקוח בכל הקשור לניהול חסכונותיו לטווח בינוני/ארוך.
לאחר פגישה מקצועית עם מנהל השקעות ותיק ומנוסה, נבנה תיק ההשקעות של קופת הגמל/קרן ההשתלמות לפי מידותיו האישיות, על פי הצרכים ותוך התחשבות ברמת הסיכון, טווח ההשקעה וביצוע ניהול סיכונים כולל של הלקוח.
בכל רגע נתון הלקוח יכול לראות את התיק ברמת נייר הערך הבודד באמצעות אתר האינטרנט של הבנק, לדבר ישירות עם מנהל השקעות אישי שמנהל את הכסף ולפעול באופן מיידי לביצוע שינויים בתיק וכך לזכות בשקט נפשי בכל הקשור לחסכונותיו.
בקופות גמל רגילות (לא אישיות) הכסף מנוהל יחד עם עוד הרבה מאוד עמיתים השונים זה מזה בטעמים, בהעדפות, ברמת הסיכון ובטווח ההשקעה.
רמת השקיפות, בקופות אלו, הנה נמוכה וקיים קושי לעקוב ולדעת באילו מניות ואג”ח הכסף מושקע.
כמו כן, לא מתבצע ניהול סיכונים כולל ברמת כלל הנכסים של הלקוח ואין ללקוח שליטה ומעורבות במה שנעשה עם כספי השקעתו/חסכונותיו.
שיטת IRA מאפשרת ללקוח ליהנות מקשר ישיר ומענה אישי בכל הקשור לחסכונותיו בקופות הגמל.
הקופות מתנהלות בחשבון בנק על שם הלקוח באפיק פטור ממס ללא שום פגיעה בזכויות שהצטברו.
בנוסף, כלקוח אצלנו בניהול אישי תהנה מעמלות קניה ומכירה אטרקטיביים במיוחד.
ניהול כספי החיסכון בשיטת IRA נפוצה מאוד ומקובלת בארה”ב ובאירופה.
